每經(jīng)AI快訊，有投資者在投資者互動(dòng)平臺(tái)提問(wèn)：公司一季度財(cái)務(wù)報(bào)表顯示賬面上貨幣資金17.85億，理財(cái)4.72億，短期借款6.41億。財(cái)務(wù)費(fèi)用1278萬(wàn)。請(qǐng)問(wèn)公司有巨額資金卻有大額貸款的原因是什么？從利潤(rùn)表利息收入尚不能覆蓋貸款利息，而且這些貸款都是近一年多產(chǎn)生的。之前投資者也提出過(guò)這個(gè)問(wèn)題，回答好像是貸款比不貸更劃算，但財(cái)務(wù)報(bào)表完全無(wú)法反映且與正常金融規(guī)律明顯不符合。到底錢(qián)真的在嗎？有沒(méi)有利用上市公司資金抵押給銀行然后為關(guān)聯(lián)方貸款？

山東威達(dá)（002026.SZ）7月18日在投資者互動(dòng)平臺(tái)表示，公司銀行借款主要來(lái)自政策性銀行，借款利率相對(duì)較低，故公司選擇拆入用于日常經(jīng)營(yíng)；在此基礎(chǔ)上，公司部分自有資金用于購(gòu)買(mǎi)定期存款及理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，公司定期存款于結(jié)息時(shí)確認(rèn)利息收入；理財(cái)產(chǎn)品于收息時(shí)確認(rèn)投資收益。公司貨幣資金均真實(shí)存在，未將貨幣資金抵押給銀行用于給關(guān)聯(lián)方貸款。

(記者 畢陸名)

免責(zé)聲明：本文內(nèi)容與數(shù)據(jù)僅供參考，不構(gòu)成投資建議，使用前核實(shí)。據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。