每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜葉峰    

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“中證協(xié)”）已起草《證券公司風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理示范實(shí)踐》（以下簡稱《示范實(shí)踐》），并正式向行業(yè)征求意見。

近年來，資本市場(chǎng)全面深化改革持續(xù)推進(jìn)，券商業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓展、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)加速創(chuàng)新，集團(tuán)化與國際化經(jīng)營程度持續(xù)加深。在此背景下，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的廣度、深度和復(fù)雜度顯著提升，對(duì)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理的精細(xì)化水平提出更高要求。如何夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理體系、統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)現(xiàn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集中管控，成為券商穩(wěn)健經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵課題。為此，中證協(xié)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)梳理行業(yè)優(yōu)秀實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，形成《示范實(shí)踐》，為行業(yè)規(guī)范開展風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理工作提供參考借鑒。

據(jù)了解，《示范實(shí)踐》劃定六大核心實(shí)施重點(diǎn)，覆蓋分步實(shí)施規(guī)劃、獨(dú)立型數(shù)據(jù)集市管理、風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)與數(shù)據(jù)統(tǒng)籌建設(shè)、境外子公司數(shù)據(jù)治理、實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)、AI與數(shù)據(jù)管理融合等關(guān)鍵領(lǐng)域，形成全流程、可落地的實(shí)操指引，引導(dǎo)券商循序漸進(jìn)完善風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理體系。

證券公司可靈活選用適用的操作方法

本次《示范實(shí)踐》對(duì)標(biāo)國家標(biāo)準(zhǔn)《數(shù)據(jù)管理能力成熟度評(píng)估模型》（GB/T36073-2025），結(jié)合證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的專屬特性，聚焦風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)戰(zhàn)略、治理、架構(gòu)、標(biāo)準(zhǔn)、安全、質(zhì)量管理六大核心建設(shè)領(lǐng)域。文件正文明確各領(lǐng)域的建設(shè)架構(gòu)、實(shí)施步驟與核心重點(diǎn)，同時(shí)配套案例、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、實(shí)操步驟等附件內(nèi)容，進(jìn)一步提升落地指導(dǎo)性。值得注意的是，《示范實(shí)踐》所載操作方式均為行業(yè)實(shí)踐總結(jié)的指導(dǎo)性建議，不具備強(qiáng)制性。券商可結(jié)合自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)和經(jīng)營稟賦，靈活適配建設(shè)方案，亦可采用文件未提及的合規(guī)工作機(jī)制。

券商應(yīng)搭建配套的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理體系，統(tǒng)籌布局治理組織、制度與文化建設(shè)

完善的頂層治理架構(gòu)是風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理落地的基礎(chǔ)，對(duì)此《示范實(shí)踐》明確了體系化建設(shè)要求。券商需在公司級(jí)數(shù)據(jù)戰(zhàn)略整體指引下，搭建適配風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)特性的專項(xiàng)治理體系，統(tǒng)籌推進(jìn)組織、制度、文化三大維度建設(shè)，依托專業(yè)化架構(gòu)與團(tuán)隊(duì)保障治理工作落地見效。

在組織架構(gòu)上，券商可根據(jù)自身業(yè)務(wù)體量與復(fù)雜程度，搭建決策層、管理層、執(zhí)行層三級(jí)治理體系。業(yè)務(wù)復(fù)雜、體量較大的頭部券商，可在董事會(huì)或經(jīng)理層設(shè)立數(shù)據(jù)治理委員會(huì)；中小型券商可組建跨部門治理協(xié)作工作組，統(tǒng)籌重大治理決策。同時(shí)由首席信息官或?qū)?yīng)高管指定固定專項(xiàng)團(tuán)隊(duì)，保障治理工作的專業(yè)性與連續(xù)性。

制度建設(shè)方面，券商需先搭建覆蓋數(shù)據(jù)治理、標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量、安全、應(yīng)用的全域公司級(jí)制度框架，再結(jié)合風(fēng)控監(jiān)管要求，細(xì)化完善風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理等專項(xiàng)細(xì)則。文化建設(shè)上，券商通過自上而下樹立數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)理念、開展全員專項(xiàng)培訓(xùn)、健全考核與人才培養(yǎng)機(jī)制，培育全員重視、主動(dòng)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的企業(yè)文化，全面提升企業(yè)數(shù)據(jù)治理綜合能力。

依托完善的頂層治理體系，券商可進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)集團(tuán)化風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)精準(zhǔn)管控?！妒痉秾?shí)踐》要求將各子公司全面納入集團(tuán)治理體系，構(gòu)建差異化管控模式。各子公司需指定高管牽頭負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)治理工作，券商可依據(jù)自身管理能力、子公司業(yè)務(wù)重要程度、技術(shù)水平及業(yè)務(wù)復(fù)雜度，靈活選用適配模式。其中，全資子公司適配集中式統(tǒng)一管理；需并表風(fēng)控的控股子公司采用混合模式，對(duì)核心并表風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)集中管控，其余數(shù)據(jù)交由子公司自主管理；無需并表的子公司適用聯(lián)邦式管理，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化、差異化集團(tuán)數(shù)據(jù)治理。

啟動(dòng)境外子公司風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理專項(xiàng)工作，制定覆蓋母子公司全業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)字典

隨著券商跨境業(yè)務(wù)加速布局，境外子公司風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理的戰(zhàn)略地位持續(xù)凸顯。針對(duì)境外機(jī)構(gòu)普遍存在的境內(nèi)外監(jiān)管規(guī)則差異大、信息化建設(shè)滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展等痛點(diǎn)，《示范實(shí)踐》明確了標(biāo)準(zhǔn)化治理路徑。

具體來看，券商需啟動(dòng)境外子公司風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理專項(xiàng)工作，組建專項(xiàng)工作組并建立常態(tài)化溝通機(jī)制，持續(xù)研判境內(nèi)外合規(guī)差異，閉環(huán)化解治理難題。同時(shí)加快境外風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中心、數(shù)據(jù)集市建設(shè)，搭建覆蓋母子公司全業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)字典，統(tǒng)一數(shù)據(jù)架構(gòu)、模型設(shè)計(jì)及治理標(biāo)準(zhǔn)。此外，推動(dòng)風(fēng)控校驗(yàn)規(guī)則前置，將集團(tuán)核心校驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)落地至境外子公司數(shù)據(jù)終端，通過源頭管控與全程監(jiān)控，全面提升境外風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)報(bào)送的時(shí)效性、完整性與準(zhǔn)確性。

強(qiáng)調(diào)推動(dòng)AI技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理深度融合

在行業(yè)數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型背景下，《示范實(shí)踐》將AI與風(fēng)控融合作為重要建設(shè)方向，為券商智慧風(fēng)控升級(jí)指明路徑。一方面，AI技術(shù)有效盤活數(shù)據(jù)價(jià)值，券商可在風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市植入大模型能力，打造“AI問數(shù)”等智能化工具，大幅提升風(fēng)控人員數(shù)據(jù)運(yùn)用效率；另一方面，標(biāo)準(zhǔn)化、高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，是AI模型精準(zhǔn)研判、科學(xué)決策的核心基礎(chǔ)。券商通過統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑、全流程清洗校驗(yàn)、分類分級(jí)管理，可有效解決數(shù)據(jù)雜亂冗余、口徑不一等問題，同時(shí)依托統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)打破內(nèi)外數(shù)據(jù)孤島，為AI跨場(chǎng)景應(yīng)用打通數(shù)據(jù)通道，為券商風(fēng)控?cái)?shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型筑牢堅(jiān)實(shí)底座。

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